劉守剛/文 在現(xiàn)代國家的成長過程中，資本扮演的角色令人無法輕視，它被視作國家富裕的源泉。德·索托（HernandoDeSoto）在《資本的秘密》一書中說：“只有資本能夠提供必要的手段來支持擴大化市場中的專業(yè)化分工和資產(chǎn)的生產(chǎn)、交換。資本才是日益提高的生產(chǎn)力的源泉，因此也是國家財富的源泉?！?/span>

德·索托實際上是在回應(yīng)亞當·斯密對勞動創(chuàng)造財富的觀點，斯密曾肯定地表示：“一國國民每年所需的全部必需品和便利品都源于國民的勞動，其供應(yīng)的充裕程度取決于勞動生產(chǎn)力和有用勞動者的比例。勞動分工是經(jīng)濟發(fā)展的手段，也是改善人們生活狀況的最佳途徑。”

顯然，在德·索托看來，僅有勞動是不夠的，還需要有資本。正如他追問的，以市場秩序與私人產(chǎn)權(quán)為主要內(nèi)容的資本主義“為什么在西方取得了非凡成就，而在別處卻基本上停滯不前？”德·索托回答說，之所以如此，是因為西方國家產(chǎn)生了足夠的資本?？蔀槭裁粗挥形鞣絿耶a(chǎn)生出足夠的資本，而世界其他地方卻做不到呢？德·索托說，這個問題已經(jīng)變成了一個謎。

接下來，我們借助于《資本的秘密》一書的內(nèi)容來解開這個謎，即看看發(fā)達國家曾經(jīng)做對了什么才發(fā)達起來。用德·索托的術(shù)語來說，那就是創(chuàng)造出了資本。

什么是資本？

在德·索托的著作中，資本顯然是一個關(guān)鍵詞。在日常語言中，當我們說起“資本”時，一般把它理解為實物性資產(chǎn)，或者把一定量的貨幣說成是資本。對這樣的看法，德·索托根本不贊成。他不斷地強調(diào)，我們不應(yīng)將資本視為一種物質(zhì)性的存在。它不是積累下來的資產(chǎn)，也不是貨幣，而是一個抽象的經(jīng)濟范疇。他強調(diào)，資本是一種蘊藏在資產(chǎn)中、能夠推動新的生產(chǎn)的潛能。既然是潛能，就需要去開發(fā)；而要開發(fā)這樣的潛能，就要有一系列條件的配合。德·索托認為，最重要的條件是一種正式的所有權(quán)制度，它能夠確認資本中的潛能并幫助人們將其釋放出來，從而把資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成資本。

為什么說只有受正式所有權(quán)法律保護的資產(chǎn)才是資本呢？這是因為，受正式所有權(quán)法律保護的資本擁有6個與釋放潛能有關(guān)的特性（德·索托稱其為“資本的秘密”）：（1）經(jīng)濟潛能具有確定性，即正式所有權(quán)制度通過憑證、證券、合同或其他類似記錄等書面表述，將資產(chǎn)蘊含的經(jīng)濟潛能明確標示出來，資產(chǎn)所有人可以將它方便地用作貸款抵押物或用作進入市場的保證；（2）信息具有綜合性，即正式所有權(quán)制度將與資產(chǎn)有關(guān)的諸如地點、質(zhì)量、權(quán)屬等零星信息綜合為可標準化管理的信息；（3）所有者具有責任性，即相關(guān)利益主體可以方便地獲取資產(chǎn)和資產(chǎn)所有人的資料，并可查驗地址與所有權(quán)的客觀記錄，相關(guān)交易主體于是不得不尊重市場規(guī)則；（4）資產(chǎn)具有互換性，即在正規(guī)所有權(quán)制度下，資產(chǎn)價值可以用低廉的成本來衡量，可以方便地組合、分割、調(diào)動和交易；（5）人際關(guān)系具有網(wǎng)絡(luò)性，即權(quán)利的全部記錄始終都能找到并一直受到保護，資產(chǎn)所有者被轉(zhuǎn)化成一個個可以單獨識別和履行責任的商業(yè)伙伴，并在廣泛的經(jīng)濟活動中構(gòu)成復雜靈活的人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)；（6）交易具有安全性，即與所有權(quán)相關(guān)的信息始終都能在公共記錄系統(tǒng)和私營部門找到，并受到法律保護，人們可用來確認、移動、追蹤相應(yīng)的資產(chǎn)，并創(chuàng)造價值。

通常認為，正式所有權(quán)制度是用來保障資本安全或者說“資產(chǎn)所有人的物主身份”的。然而，德·索托指出，所有權(quán)管理的核心職責應(yīng)當是維護交易安全，而非僅僅保護資產(chǎn)安全。他強調(diào)，盡管需要在保障所有權(quán)和交易安全之間找到平衡，但政府制度更傾向于促進交易的便利性。這種傾向使得人們能夠以最少的步驟轉(zhuǎn)移大量資產(chǎn)，從而更容易發(fā)掘資產(chǎn)的潛在價值，創(chuàng)造資本，并推動經(jīng)濟增長。

西方通過正式所有權(quán)制度改革

來創(chuàng)造資本

西方國家為何能夠創(chuàng)造資本并成為經(jīng)濟發(fā)達國家？德·索托強調(diào)，這并非由文化基因決定。西方國家公民對所有權(quán)和交易的尊重，實際上是在可執(zhí)行的正式所有權(quán)制度建立之后逐漸形成的。

之所以西方國家能夠建立起現(xiàn)在的正式所有權(quán)制度，是因為自19世紀以來，政府因應(yīng)社會的變化與要求，通過艱苦的法律修訂工作，不斷地將分布在城市、鄉(xiāng)村、住宅區(qū)和農(nóng)場的所有權(quán)規(guī)則融合為一套法律制度，從而將大多數(shù)資產(chǎn)綜合到正規(guī)的所有權(quán)表述制度中。這樣的所有權(quán)制度將管理國民財富的所有信息和規(guī)則整合到了一個統(tǒng)一的知識庫中，使得西方國家的經(jīng)濟主體能夠發(fā)掘并釋放資產(chǎn)的潛在價值。因此，19世紀是西方國家歷史上的革命性時刻，德·索托在2000年時說：“大多數(shù)西方國家的綜合所有權(quán)制度大約100年前才出現(xiàn)，日本的綜合制度則出現(xiàn)在50多年前。”

為了說清楚這一問題，德·索托回顧了發(fā)達國家所有權(quán)變革的歷史。在他看來，歐洲剛進行工業(yè)革命時，不僅經(jīng)濟發(fā)展狀況與當今發(fā)展中國家相似，而且面臨的社會問題也極為相似，如無法控制的人口遷移、不合法社會部門的發(fā)展、城市貧困、社會動蕩不安以及大量的違法現(xiàn)象等。這些問題源自農(nóng)村人口因收入的誘惑而大量地向城市遷移，而現(xiàn)行的政治制度滯后于快速變化的現(xiàn)實狀況。在歐洲，當時存在著行會制度和工業(yè)的官方壟斷，因此遷移到城市里的民眾找不到合法的工作，只能著手開辦非法的家庭工廠。這些不合法的工作是他們收入的唯一來源，于是不合法的經(jīng)濟部門開始迅速蔓延。與不合法經(jīng)濟活動相伴生的，是大量的走私、詐騙、盜竊等非法活動。

這些歐洲國家的政府，一開始并沒有調(diào)整過去的法律以適應(yīng)這種新的城市現(xiàn)狀，而是制定出更多的法律和規(guī)章制度，試圖對非法企業(yè)活動進行壓制。規(guī)章制度越多，違法現(xiàn)象也就越多。很快，政府又制定出新的法律來處罰那些違反了先前的法律的人。到后來，歐洲國家走了兩條不同的道路。一條道路是，政府繼續(xù)堅持宣布不合法企業(yè)家的行為為“非法”，采取措施打擊這些非法活動，而不是調(diào)整現(xiàn)有制度以吸納這些非法的企業(yè)。德·索托說，這么做不僅阻礙了經(jīng)濟的發(fā)展，而且還使社會動蕩不安，最終演化成暴力沖突，其中最為著名的就是法國大革命和俄國革命。另一條道路是英國所走的道路，那就是政府制定新的法案，使農(nóng)村和郊區(qū)的企業(yè)合法化。政府的主要行動是調(diào)整現(xiàn)有的法律制度，如所有權(quán)制度和政府管制行業(yè)的措施，讓非法企業(yè)家的產(chǎn)權(quán)合法化，最終整個國家和平地進入市場經(jīng)濟。

德·索托強調(diào)說，從19世紀到20世紀初，大多數(shù)西歐國家都模仿英國改革了法律，以適應(yīng)現(xiàn)實狀況的發(fā)展。政治家們正確地認識到（或者無奈地接受了）現(xiàn)實，那就是，問題的關(guān)鍵“不在于人而在于法律本身”，因為正是法律在阻礙窮人變得更具有生產(chǎn)力。于是，這些歐洲國家著手把具有排斥性的法律制度轉(zhuǎn)變成能吸納融合不合法企業(yè)的法律制度，通過放寬取得正規(guī)所有權(quán)的限制、減少由過時的法律條文造成的法律阻礙，讓政府和立法機關(guān)接受現(xiàn)實。就這樣，通過消除法律和經(jīng)濟制度中的矛盾，歐洲的政治家們讓自己的國家做好了走上經(jīng)濟發(fā)達之路的準備。

美國的土地法律革命

德·索托特別提到了美國在土地領(lǐng)域的法律革命。他以19世紀美國如何成功建立全民覆蓋的正式土地所有權(quán)制度為例，展示了這一變革的過程。

美國獨立后，存在著大量的未開發(fā)土地（尤其在中西部），其所有權(quán)在法律上歸聯(lián)邦政府，或者說是國有制。有一些州不管聯(lián)邦政府的規(guī)定，制定了本州所有權(quán)和土地分配的規(guī)章。到美國來的移民，則根本不管聯(lián)邦或者州制定的正式制度，紛紛涌入廣大未開發(fā)的土地，建立起住宅和農(nóng)場，并制定屬于他們自己的所有權(quán)“法律”。比如說，他們利用各種記號，標明自己對某塊土地的權(quán)利并在移民間相互認可：在樹上刻上名字標明自己的“斧頭權(quán)”，建造一座小屋以標明自己有“小屋權(quán)”，種上一棵玉米標明自己的“玉米權(quán)”。在政府看來，到公共土地上耕種的移民是“不合法居民”，甚至是歹徒。可移民們認為，自己所占據(jù)的土地，其價值是因自己的辛勤勞作而提高的，但現(xiàn)行正規(guī)所有權(quán)法律卻不承認他們的勞動價值。

這樣的混亂以及在政府看來的大量非法狀態(tài)，是由于正規(guī)的所有權(quán)法律在現(xiàn)實中不能為土地的有效使用提供相應(yīng)的指導才出現(xiàn)的。在美國土地所有權(quán)問題上，至少出現(xiàn)了兩種法律制度，“一種制度是編纂起來寫在法令全書里，另一種制度則在實踐中發(fā)揮作用。”在18、19世紀初的美國現(xiàn)實中，就像今天的許多發(fā)展中國家一樣，大多數(shù)土地所有權(quán)和所有權(quán)協(xié)定由不合法的“法律”決定。但是，這種不合法的“法律”或者說不合法所有權(quán)協(xié)定，盡管不是由國家制定的，也不是來自法令全書，但它確實是一項法律，“這項法律源于人們自己，由人們自己制定，它的命令同時也具有強制性?！钡隆に魍蟹磸蛷娬{(diào)，這些所謂的非法移民“根本不是罪犯；他們組織社區(qū)、建立學校、修建房屋、銷售土地”，他們?yōu)榻?jīng)濟增長、土地價值提升作出了杰出的貢獻，而且遵循著自己的“法律”。

由于移民們的積極努力和不懈抗爭，以及政治家們逐漸認識到將正式所有權(quán)出售給這些無法驅(qū)逐的移民既能增加政府收入，又能推動土地的有效開發(fā)，加之民主制度下選票的影響力，美國政府在經(jīng)濟發(fā)展的緊要關(guān)頭采取了行動。政府區(qū)分了真正的罪犯和不合法居民，并承認現(xiàn)有的土地制度并未完全符合美國人獲取土地的實際做法。因此，政府開始對法律進行改革以適應(yīng)現(xiàn)實需求，主要的做法就是在正式法律中融合大量的原本不合法的所有權(quán)協(xié)定。

先是不同的州通過一系列立法行動，確立“非法”移民在土地上的權(quán)利：承認現(xiàn)有土地占有人對自己已開墾土地的增值部分的權(quán)利；承認現(xiàn)有土地占有人在定居一段時間擁有所有權(quán)。后來美國聯(lián)邦的法律也確定了一項優(yōu)先權(quán)原則，即已在一塊土地上“不合法”定居的人，有權(quán)優(yōu)先購買這塊土地。不過一開始聯(lián)邦國會規(guī)定的土地價格過高，由此建立的所有權(quán)法律不能體現(xiàn)移民們?yōu)橥恋貏?chuàng)造的增值。其結(jié)果是，移民寧愿選擇不穩(wěn)定的非法定居，也不愿花錢購買。美國政府疲于排斥和懲罰非法獲取土地的不合法居民，不得不在立法和司法兩方面再次朝有利于定居移民的方向發(fā)展。到了最后，在1862年所頒布的《宅地法》中，聯(lián)邦政府直接承認了移民對非法占據(jù)土地的所有權(quán)。它規(guī)定，移民只要同意在現(xiàn)有土地上定居和發(fā)展5年，就可以免費獲得160英畝的土地。

德·索托評論說，可以把《宅地法》看作是把不合法的協(xié)定納入法律的過程中一個重要的里程碑。最終，正規(guī)法律接納了移民們的許多不合法協(xié)定，并將其合法化，“這成了美國大多數(shù)人的準則，而不是什么例外情況”。通過這樣的法律建立起的新正式所有權(quán)制度，能將土地從資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為“資本”，極大地促進了美國公共土地的開發(fā)。

法律革命的目標

是實現(xiàn)法律的最終意圖

上述歐洲曾經(jīng)的狀況和美國的例子表明，在這些國家中舊的正式所有權(quán)制度與民眾自發(fā)創(chuàng)業(yè)建立起來的“非法”權(quán)利之間，也曾經(jīng)存在著沖突。但跟許多第三世界國家政府今天的做法不同，歐美政治家在當時逐漸認識到，這些開辦非法企業(yè)或占據(jù)公共土地的人，“不是什么罪犯或者野蠻人；他們是高尚的先鋒，他們保證了這個國家的快速增長和發(fā)展。如果他們違反了法律的書面文字，那他們也只是在完善法律的最終意圖”。因此，重要的不是打擊這些具有非凡創(chuàng)業(yè)能力的人群，而應(yīng)該致力于改變現(xiàn)有的法律規(guī)定，實現(xiàn)法律最終的意圖。

在所有權(quán)方面，法律的最終意圖是什么呢？那就是前文說過的，在兼顧資產(chǎn)的安全與資產(chǎn)的交易二者的平衡中，更傾向于交易。就是說，更重要的是，要確保資產(chǎn)能實現(xiàn)互換，能夠通過創(chuàng)造性勞動而增值，而不是單純地保障安全。這樣一來，在現(xiàn)實中就存在兩種各有側(cè)重、互不相讓的所有權(quán)概念：“一種概念與經(jīng)濟發(fā)展相聯(lián)系，強調(diào)所有權(quán)動態(tài)的一面；另一種概念與所有權(quán)在快速變化中的安全性相聯(lián)系，強調(diào)其靜態(tài)的一面?！睔W美政治家們用了一個多世紀的時間才真正明白，要開發(fā)自然資源、發(fā)展經(jīng)濟，所有權(quán)法律就應(yīng)該更多地側(cè)重于動態(tài)；而側(cè)重動態(tài)，意思就是應(yīng)該更多地考慮在經(jīng)濟發(fā)展過程中民眾創(chuàng)造的有效的非正式所有權(quán)協(xié)議，而不應(yīng)該僵硬地執(zhí)行原有的法律制度。

顯然，只有從民間經(jīng)濟活動（可能仍處于不合法狀態(tài)）中吸取現(xiàn)實存在的種種所有權(quán)協(xié)議，才能為現(xiàn)有的法律注入生命，讓正式所有權(quán)法律保持活力。由此形成的法律，有助于及時地將所有權(quán)制度向底層民眾開放，形成有利于窮人的所有權(quán)制度。德·索托進一步地強調(diào)，這樣的法律變革事實上構(gòu)成了一場法律革命。之所以說它是革命，是因為以下兩點原因：第一，這樣的法律在觀念上是革命性的，即它體現(xiàn)的原則是“社會需要是賦予所有法律制度活力的本質(zhì)內(nèi)容”；第二，這樣的法律在行動上也是革命的，它創(chuàng)造出了一個更加符合有創(chuàng)造力的、動態(tài)的市場經(jīng)濟所需要的新法律制度。

這樣的法律革命為什么在西方能夠成功？歸納德·索托在不同段落中的探討，我們大致可以發(fā)現(xiàn)有以下三個方面的原因。第一，處于不合法部門的民眾及其組織的抗爭與努力。他們堅信，“人民比法律專家更有權(quán)利去定義和解釋規(guī)章制度”，這種信念賦予了他們的斗爭以正當性。第二，政府及政府領(lǐng)導人的開明，成功的西方各國“都有一些開明人士懂得，如果有很多人生活在某一法律制度之外，那么這個法律制度的存在就毫無意義”。第三，已經(jīng)存在的選舉政治與民主制度的作用，即選票壓力和議員活動，最終迫使國會或政府一步步地修改早已僵硬的所有權(quán)正式法律，使其向有利于窮人、有利于產(chǎn)生資本的方向變革。

小結(jié)

在德·索托看來，西方國家之所以實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展目標進而成為現(xiàn)代國家，是因為它們建立起一套正式的所有權(quán)法律，讓人們能夠開發(fā)利用資產(chǎn)中所蘊含的潛能，從而創(chuàng)造出資本。這是西方國家之所以成功的秘密。

而西方之所以能建立這樣的所有權(quán)制度，是因為這些國家在歷史上發(fā)現(xiàn)舊的所有權(quán)法律制度無效，并懂得大規(guī)模改變法律的力量存在于法律制度之外，于是通過吸收大量民間所有權(quán)協(xié)議，從而彌補了現(xiàn)有法律的缺陷，制定了新法律。這樣的法律變革是一場革命，其實質(zhì)是讓所有權(quán)正式法律變得有利于窮人、有利于產(chǎn)生資本。正如德·索托所說，世界上并沒有足夠的錢來拯救窮人，窮人也不需要拯救。

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